💰 Они спросили мошенник ли я, ну я и ответил что нет!
Вы думаете, что можете себе доверять? А вот и нет! С 1 января 2026 года вступают в силу новые правила Банка России по выявлению мошеннических операций. Расширенный перечень признаков включает 12 критериев для проверки переводов, в том числе переводы самому себе с последующей передачей средств новым получателям.
🫴 Новые признаки мошеннических операций:
👛 Переводы между счетами:
Перевод самому себе от 200.000 руб. по СБП с последующей передачей лицу, которому ранее не переводились средства в течение 6 месяцев
⚙️ Технические признаки:
— Получатель внесен в базу мошеннических операций Банка России
— Превышено время ответа на запрос при использовании банкомата
— Перевод с нового устройства или в нехарактерное время
— 5 и более операций подряд
🧾 Информационные маркеры:
— Нестандартные телефонные переговоры с банком за 6 часов до перевода
— Получение нетипичных сообщений в мессенджерах или email
— Смена номера телефона в личном кабинете банка за 48 часов до операции
— Обнаружение вредоносных программ на устройстве
💡 Что считается мошенничеством:
⚫️ Переводы без добровольного согласия клиента
⚫️ Согласие, полученное под влиянием обмана
⚫️ Злоупотребление доверием при получении согласия
💭 Вывод:
Новые правила усилят защиту клиентов от мошеннических операций, но также приведут к более тщательной проверке крупных переводов между счетами. Банки получат расширенный инструментарий для выявления подозрительных транзакций.
#АдвокатМосква
#ЮККЭП
#Банк
#Мошенники
👩💻 Помощница адвоката Пехота Мария
