Банк России утвердил расширенный перечень признаков, по которым банки будут определять мошеннические переводы. Новый регуляторный набор критериев станет обязательным к применению с 1 января 2026 года – соответствующий приказ опубликован на официальном сайте ЦБ.
Регулятор уточняет, что до начала 2026 года на его сайте появится полный и детализированный перечень всех признаков операций, совершённых без согласия клиента. Эти параметры распространяются как на классические денежные переводы, так и на операции с цифровым рублём.
Ключевые признаки подозрительных транзакций
Согласно документу, банкам предстоит отслеживать ряд индикаторов, которые указывают на повышенный риск мошенничества:
- совпадение данных получателя с информацией из базы ЦБ о ранее выявленных случаях переводов под давлением или без согласия клиента;
- нетипичные характеристики онлайн-сессии: нестандартный оператор связи, необычная ОС, использование программ для сокрытия данных;
- смена номера телефона в интернет-банке или на «Госуслугах» менее чем за двое суток до распоряжения о переводе;
- недавняя замена SIM-карты или изменение настроек устройства при отсутствии подтверждения владения номером;
- информация от операторов платёжной инфраструктуры о совпадении операции с ранее выявленными мошенническими сценариями;
- внесение наличных через банкомат с помощью токенизированной карты в течение суток после крупного трансграничного перевода (свыше 100 тысяч рублей);
- поступление более 200 тысяч рублей через СБП от банка-отправителя, с которым у клиента ранее полгода не было переводов, — и последующее перечисление средств новому получателю.
Для операций с цифровым рублём дополнительно будут учитываться совпадения с уже квалифицированными мошенническими сценариями на платформе цифровой валюты.
---
Читайте нас там, где вам удобно. Подписывайтесь на Аверс в Telegram!