За перевод себе денег через СБП костромичей возьмут под контроль

Банк России объявил, что переводы крупных сумм самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) могут стать одним из признаков мошеннических операций.

Речь идет о случаях, когда граждане переводят деньги с одного своего счета на другой, а затем — другим лицам, с которыми раньше не было никаких финансовых связей.

Как пояснили в Центробанке, такая схема часто используется злоумышленниками: человека убеждают «перевести деньги на свой безопасный счет», а затем просят «перекинуть их специалисту». В результате жертва сама помогает мошенникам вывести средства.

Однако в новом разъяснении регулятор уточнил: проверять будут не сам перевод себе, а последующую операцию, если она соответствует нескольким условиям:

• сумма перевода превышает 200 тысяч рублей;
• получателем становится человек, которому клиент не переводил ничего минимум полгода;
• перед этим клиент действительно совершал перевод самому себе через СБП.

Именно такая комбинация признаков теперь будет вызывать интерес у банков и систем мониторинга.

Для обычных пользователей это значит, что сам по себе перевод себе — безопасен и законен. Но если после него вы отправляете крупную сумму «новому знакомому», операция может попасть под дополнительную проверку.

Банк России подчеркивает: цель нововведения — борьба с мошенниками, а не ограничение добросовестных клиентов. Так что если вы просто переводите деньги между своими счетами — волноваться не о чем.

Главное — не переводить «себе, а потом кому-то по просьбе» из внезапно появившегося «банковского отдела безопасности». Иначе проверять начнут уже не переводы, а вас.

Фото: скриншот из мобильного приложения Т-Банка.