Центробанк России утвердил обновлённый список признаков, по которым денежные переводы могут быть заблокированы как подозрительные. Новые правила, которые начнут действовать с 1 января 2026 года, направлены на защиту граждан от мошенников.
Особое внимание будет уделяться операциям, которые могут совершаться без согласия владельца счёта или под влиянием обмана. Блокировка ожидает переводы, где получатель ранее подозревался в мошенничестве, или если операция проводится с устройства, уже засветившегося в нечестных схемах.
Банки будут анализировать множество параметров: сумму, время, место, периодичность и устройство, с которого выполняется платёж.
Ряд новых бытовых ситуаций также попал в поле зрения регулятора. Например, перевод будет приостановлен, если в течение шести часов до него на телефон клиента поступали звонки с подозрительных номеров или наблюдался всплеск сообщений в мессенджерах.
Не удастся быстро перевести деньги и после смены номера телефона, привязанного к банковскому приложению или порталу «Госуслуги» — на это будет наложен 48-часовой карантин. Также основанием для блокировки станет обнаружение вредоносного ПО на устройстве клиента.
Мошенники научились обходить самозапреты: вот что советует юрист