В 2025 году регулятор усиливает контроль за переводами. Новые критерии операций уже обсуждаются. Банки готовятся к переменам в работе с клиентами. Ожидаются изменения в подходах к безопасности.
В начале 2025 года Банк России объявил о планах ужесточить контроль за денежными переводами между счетами граждан через Систему быстрых платежей. Теперь особое внимание будет уделяться операциям, когда клиент сначала переводит крупную сумму самому себе между разными банками, а затем в течение суток отправляет эти средства другому человеку. Такой подход, по мнению регулятора, позволит эффективнее выявлять подозрительные схемы, связанные с мошенничеством.
В интервью представитель департамента информационной безопасности Банка России сообщил, что в ближайшее время подобные действия будут рассматриваться как потенциально опасные. Если сумма перевода превышает 200 тысяч рублей, а получатель ранее не получал средств от отправителя за последние полгода, операция может быть заблокирована. Банки и оператор СБП получат право приостанавливать не только отдельные транзакции, но и замораживать счета, на которых находятся подозрительные средства.
Реакция на инициативу оказалась неоднозначной. Некоторые участники рынка выразили обеспокоенность возможными трудностями для добросовестных клиентов. Однако представители Банка России уверяют, что новые правила направлены исключительно на борьбу с мошенниками и не затронут обычных пользователей, если их переводы не соответствуют подозрительным критериям. В частности, под подозрение попадут только те случаи, когда перевод третьему лицу происходит впервые за полгода и сумма превышает установленный лимит.
В регуляторе подчеркивают, что такие меры необходимы для повышения безопасности финансовых операций. В последние годы мошенники все чаще используют сложные схемы с переводами между своими счетами и последующим выводом средств на счета подставных лиц. Новые критерии позволят банкам быстрее реагировать на подобные попытки и предотвращать хищения средств граждан.
Ожидается, что после вступления новых правил в силу банки начнут активнее информировать клиентов о возможных рисках и причинах блокировки операций. В случае приостановки перевода или заморозки счета клиент сможет обратиться в банк для разъяснения ситуации и предоставления подтверждающих документов. Таким образом, регулятор рассчитывает не только снизить уровень мошенничества, но и повысить прозрачность работы финансовых организаций.