Центробанк удвоил список признаков мошеннических переводов

Банк России опубликовал приказ, который с 1 января 2026 года вводит в действие расширенный перечень признаков осуществления переводов без добровольного согласия клиента. Документ увеличивает количество таких пунктов с 6 до 12.

Среди ключевых нововведений – отслеживание схем, когда мошенники используют клиента как «перевалочный пункт». Например, признаком мошенничества может быть считаться перевод самому себе через СБП на крупную сумму (свыше 200 тыс. рублей), если менее чем за 24 часа после этого следует платеж другому лицу, с которым у отправителя не было транзакций последние полгода.

Также в список вошли и другие важные критерии:

– данные из базы мошенников: если получатель или его устройство числятся в специальной ГИС по борьбе с киберпреступностью;

– подозрительные технические признаки: наличие вредоносного ПО на устройстве клиента, смена номера телефона для входа в онлайн-банк менее чем за 48 часов до перевода или использование нетипичного провайдера;

– подозрительная активность с наличными: внесение наличных через банкомат на токенизированную карту в течение 24 часов после крупного трансграничного перевода (свыше 100 тыс. рублей);

– защита цифрового рубля: впервые введены специальные признаки для операций с цифровым рублем, например, совпадение данных получателя с уже известными мошенническими схемами.

Эти меры позволят банкам быстрее и эффективнее реагировать на действия злоумышленников, предотвращая хищение средств.