Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми кредитные организации будут руководствоваться при проверке переводов. Новый список начнет действовать с 1 января 2026 года. Приказ опубликован 13 ноября на сайте регулятора.
В список признаков, которые банки смогут расценить как мошеннические, добавились еще шесть пунктов и появились два новых — для операций с цифровым рублем. В частности, туда вошли операции по крупным переводам через систему быстрых платежей (СБП) — от 200 тыс. рублей, особенно если перевод совершается в адрес человека, с которым клиент не проводил операций не менее полугода, а перед этим переводил деньги «самому себе» через СБП.
Кроме того, в обновленном перечне появились такие признаки, как смена номера телефона для входа в онлайн-банк, а также получение банком информации от операторов связи о том, что у клиента изменились характеристики телефона — например, используется нетипичный интернет-провайдер.
Как пояснил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров, обновленные критерии учитывают новые схемы обмана и должны помочь банкам быстрее выявлять попытки перевода средств злоумышленникам.
Сейчас банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы, например, на счета, которые ранее использовались мошенниками, либо если операция выглядит нетипичной по сумме, времени или устройству, с которого она совершается.
12 ноября Уваров заявил, что регулятор планирует включить крупные переводы самому себе через СБП в обновленный перечень признаков мошеннических операций. Такое решение принято в связи с новой схемой обмана, при которой злоумышленники убеждают граждан перевести крупные суммы самому себе со счетов других банков. После этого преступники получают доступ к средствам, находящимся на одном счете.
С 1 сентября Центробанк ввел лимиты на снятие наличных через банкоматы, что поможет защитить граждан от аферистов. ЦБ определил девять признаков мошенничества при снятии денег, которыми будут руководствоваться кредитные организации. При выявлении хотя бы одного из них банк будет обязан уведомить клиента и ограничить выдачу наличных до 50 тыс. руб. в сутки на 48 часов.
Росфинмониторинг с 1 июня получил право приостанавливать денежные переводы россиян при возникновении подозрений, что они связаны с мошенничеством, отмыванием денег или финансированием экстремизма.
Еще больше информации в канале «Регнум» в мессенджере МАХ.