Центробанк усиливает контроль за переводами через Систему быстрых платежей (СБП), чтобы снизить риски мошенничества. Крупные переводы самому себе теперь могут вызвать повышенное внимание банков.
По словам директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова, мошенники часто убеждают граждан собрать деньги с разных счетов на один, а затем перевести их «в безопасное место». Когда средства оказываются на одном счете, их проще похитить. Особое внимание уделят случаям, когда клиент отправляет деньги получателю, которому не переводил ничего более шести месяцев.
С лета 2024 года действуют обновленные критерии подозрительных операций. В их число входят переводы на счета, фигурировавшие в расследованиях, а также операции с участием лиц, против которых заведены уголовные дела.
Банки анализируют активность телефонов: необычные звонки, SMS с новых устройств или изменения привычного режима использования могут сигнализировать о повышенном риске.
Отдельная проверка касается устройств, с которых выполняются переводы. Центральный банк ведет базу таких гаджетов, и если устройство использовалось в мошеннических схемах, перевод могут приостановить.
При обнаружении аномалий по времени, суммам или активности клиента система автоматически блокирует операцию. С сентября аналогичные меры применяются и при снятии наличных в банкоматах.
Рост внимания к мошенничеству связан с появлением новых технологий обмана. Банкам приходится регулярно обновлять алгоритмы безопасности, чтобы предотвращать атаки и сохранять доверие клиентов. Центральный банк готовит официальный документ с полным перечнем новых признаков подозрительных операций, который будет опубликован в ближайшее время.
В ЦБ подчеркивают: даже при усилении цифровой защиты пользователи должны сохранять осторожность. Совместные усилия банков и клиентов остаются ключом к борьбе с финансовыми преступлениями, а внимательность при переводах и проверка получателей помогают избежать потерь.