Переводы через систему быстрых платежей (СБП) в размере более 200 тысяч рублей, которые совершаются «условно незнакомым» людям после перевода крупной суммы самому себе, будут проверяться на признаки мошенничества. Об этом сообщили в Центробанке (ЦБ) на фоне сообщений о блокировке переводов между собственными счетами в разных финансовых учреждениях.
Согласно консенсус-прогнозу «Известий», после того как Центральный банк включит переводы граждан на собственные счета через Систему быстрых платежей в перечень подозрительных операций, количество блокировок счетов может увеличиться на 25%. но, несмотря на возможные неудобства, на практике мера может снизить число успешных хищений по СБП на 10–20%. Как переводить деньги, чтобы не заблокировали карту — в материале URA.RU.
Крупные переводы самому себе по СБП станут признаком мошенничества
Кто попадет под проверку
В ЦБ пояснили, что под проверку попадут крупные переводы по СБП, от 200 тысяч рублей. Речь идет не просто крупные переводы самому себе, а последующие транзакции другим физическим лицам, если до этого человек не переводил им ничего последние полгода. Это связано с тем, что мошенники убеждают граждан переводить крупные суммы самому себе через СБП, а затем — другим людям.
Подобного типа операции появятся в перечне мошеннических, который ЦБ время от времени дополняет. Последний вариант перечня был опубликован в начале сентября 2025 года.
Что входит в перечень
Банк России создал перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения незаконных переводов. Сейчас он включает девять критериев. Приказ с обновленными критериями вступил в силу 1 сентября 2025. Среди признаков мошенничества:
- несоответствие времени, места и суммы запроса на выдачу наличных привычным действиям клиента;
- нетипичная частота запросов на получение наличных в течение дня;
- запросы на выдачу наличных вскоре после получения кредита, увеличения кредитного лимита или поступления крупных сумм на счет;
- информация о рисках компрометации платежных данных, полученная от операторов платежной инфраструктуры;
- данные от операторов связи и владельцев мессенджеров о подозрительных телефонных переговорах или сообщениях;
- признаки наличия вредоносного ПО на устройствах клиента;
- смена абонентского номера или параметров устройства, используемого для банковских операций;
- несколько отказов в выдаче наличных в течение дня;
- совпадение сведений о клиенте или его платежном средстве с данными в государственной информационной системе противодействия правонарушениям.
Экономист Фролов: перевод между своими счетами рискует привести к проверкам
Анонсирован выход приказа ЦБ с новыми признаками мошеннических переводов
Директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров анонсировал скорый выход приказа ЦБ с новыми признаками мошеннических переводов. В него войдут такие критерии, как смена номера телефона для входа в интернет-банк и получение банком информации от оператора о том, что у клиента изменились характеристики телефона, например, используется нетипичный интернет-провайдер.
Что делать если на карту пришли деньги от неизвестного лица
Что будет, если банк сочтет, что совершается мошенническая операция
Таким образом, чтобы банк не счел, что совершается мошенническая операция, стоит избегать соответствия признакам, которые обозначены в перечне регулятора. Однако стоит учитывать и практику проверки переводов через систему быстрых платежей (СБП).
В случае соответствия операции хотя бы одному из установленных критериев банк обязан незамедлительно уведомить клиента и установить временный лимит на снятие наличных через банкоматы в размере 50 тысяч рублей в сутки. Данный лимит будет действовать в течение 48 часов.
Для снятия более крупной суммы в указанный период клиенту будет необходимо обратиться в отделение банка. Способ уведомления клиента о введенных ограничениях определяется договором между клиентом и банком и обычно включает отправку СМС-сообщения или пуш-уведомления.