ЦБ РФ планирует расширить список признаков мошеннических операций.
Центральный банк РФ планирует дополнить перечень признаков мошеннических операций новым критерием: крупные переводы самому себе с помощью Системы быстрых платежей (СБП). Это прямое следствие новой уловки, которую активно используют злоумышленники. В этом случае операция будет заблокирована.
Как работает схема мошенников?
Мошенники под предлогом «защиты счетов», «блокировки взлома» или других ложных причин убеждают человека перевести все его сбережения с разных счетов в других банках на один-единственный счет. Перевод при этом осуществляется самому себе, что кажется клиенту безопасным действием, рассказал РИА Новости директор Департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.
Однако в этом и заключается ловушка: мошенникам проще похитить деньги, когда они собраны в одном месте. Часто к моменту перевода злоумышленники уже получают доступ к онлайн-банку жертвы (например, через фишинг или вирус) и могут быстро вывести средства.
Когда сработает блокировка при переводе средств самому себе по СБП?
Банк будет обращать внимание не на любой перевод самому себе, а на комбинацию действий:
— Клиент переводит себе крупную сумму по СБП (объединяя средства на одном счете).
— В этот же день с того же счета происходит попытка перевода другому человеку, которому клиент не делал переводов в течение последних шести месяцев.
Именно такая последовательность — «сбор денег в кучу» с последующей попыткой несвойственного перевода — будет главным триггером для системы безопасности банка.
Какие признаки мошеннических операций уже действуют?
Новый признак станет дополнением к уже существующему списку, который был расширен в июле 2024 года. Банки сегодня обязаны проверять операции по следующим критериям:
— Переводы на счета, с которых ранее уже совершались мошеннические операции.
— Наличие возбужденного уголовного дела в отношении получателя средств.
— Информация от операторов связи о нехарактерной активности клиента (например, всплеск входящих звонков или СМС с новых номеров).
— Отправка денег на счета, внесенные в специальную базу данных Банка России о мошеннических счетах.
— Операция, которая нетипична для клиента по сумме, периодичности, времени или месту совершения.
— Попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками и есть в базе регулятора.
Как защититься от мошенничества?
Перевод самому себе не является стопроцентной гарантией безопасности. Если вам поступает звонок или сообщение с требованием или убедительной просьбой перевести все деньги на один счет «для их сохранности» — это классический обман. Никто из настоящих сотрудников банка не будет просить вас о подобных действиях.
: Что за мошенничество с сервисами для оплаты ЖКХ, что за мошенничество от лица налогового инспектора, как изменилось мошенничество «Проголосуй за мою дочь в конкурсе».
Источник: ria.ru
АиФ в MAX https://max.ru/aif
АиФ в Телеграм
Официальный канал АиФ https://t.me/aifonline
АиФ. Здоровье https://t.me/aif_health
АиФ. На даче https://t.me/aif_dacha
АиФ. Кухня https://t.me/aif_food
Вопрос-Ответ — вопросы, ответы, викторины и интересные факты обо всем на свете. https://t.me/aif_vo