Блокировка счетов при выявлении подозрительной активности — неотъемлемая часть работы банковской системы, направленная на защиту клиентов и предотвращение финансовых преступлений. На это в комментарии RuNews24.ru 12 ноября обратила внимание эксперт в сфере экономики Юлия Шайхразеева.
Ранее директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров сообщил, что переводы крупных сумм по Системе быстрых платежей (СБП) будут включены в перечень мошеннических. Такие меры стали необходимы из-за того, что злоумышленники часто убеждают россиян перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках, передает РИА Новости.
По словам Шайхразеевой, банки задействуют специализированные алгоритмы и системы для отслеживания нетипичных операций. Счет может быть заблокирован, если клиент совершает множество переводов в короткий промежуток времени или из-за операций на крупные суммы, не соответствующие его официальным доходам. Кроме того, основанием для временной приостановки транзакций может стать любое существенное отклонение от привычного паттерна операций.
Уточняется, что такие меры не только соответствуют внутренним регламентам финансовых организаций, но и являются частью исполнения законодательства о противодействии отмыванию доходов. При обнаружении подозрительных операций банки вправе приостановить перевод на два дня, что позволяет провести дополнительную проверку и выяснить причины возникших подозрений, а также полностью отказать в проведении операции, если риск признается высоким.
«Блокировка счета — это мера, направленная на защиту как клиентов, так и самих банков от возможных финансовых преступлений. Однако важно также, чтобы клиенты понимали риски, связанные с их поведением на финансовом рынке», — сказала Шайхразеева.
Эксперт подчеркнула, что соблюдение правил и норм, касающихся денежных операций, позволит избежать нежелательных последствий.
Ранее «Парламентская газета» писала, как избежать блокировки переводов между своими счетами.