Банк России введет проверки на наличие признаков мошенничества для переводов через Систему быстрых платежей от 200 тысяч рублей, если в адрес получателя ранее не было операций в течение полугода и переводу предшествовала транзакция на собственный счет клиента.
Банк России сообщил РИА Новости, что финансовые учреждения будут проверять на признаки мошенничества переводы через Систему быстрых платежей (СБП) в сумме от 200 тысяч рублей, если они осуществляются в пользу лица, с которым отсутствовали транзакции в течение последних шести месяцев.
В пресс-релизе Центробанка подчёркивается:
Внимание будет уделяться только крупным переводам от 200 тысяч рублей. Это касается ситуаций, когда клиент отправляет средства условно незнакомому лицу, с которым не имел финансовых операций в последние полгода.
Важным дополнением является факт, что перед такой транзакцией через СБП имел место перевод на собственный счет клиента. Таким образом, проверке будет подлежать именно перевод третьему лицу (физическому лицу), а не переводы внутри счета клиента.