Банки начнут проверять на наличие признаков мошенничества переводы через Систему быстрых платежей (СБП), если их сумма превышает 200 тыс. рублей. Об этом 12 ноября сообщили в ЦБ РФ.
Контроль будет распространяться на переводы условно «незнакомому» человеку, с которым отправитель не проводил никаких операций в течение последних шести месяцев.
«Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП. Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому человеку (физическому лицу)», — объяснили в пресс-службе регулятора.
12 ноября директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров заявил, что регулятор планирует включить крупные переводы самому себе через СБП в обновленный перечень признаков мошеннических операций. Такое решение принято в связи с новой схемой обмана, при которой злоумышленники убеждают граждан перевести крупные суммы самому себе со счетов других банков. После этого преступники получают доступ к средствам, находящимся на одном счете.
С 1 сентября Центробанк ввел лимиты на снятие наличных через банкоматы, что поможет защитить граждан от аферистов. ЦБ определил девять признаков мошенничества при снятии денег, которыми будут руководствоваться кредитные организации. При выявлении хотя бы одного из них банк будет обязан уведомить клиента и ограничить выдачу наличных до 50 тыс. руб. в сутки на 48 часов.
Росфинмониторинг с 1 июня получил право приостанавливать денежные переводы россиян при возникновении подозрений, что они связаны с мошенничеством, отмыванием денег или финансированием экстремизма.
Еще больше информации в канале «Регнум» в мессенджере МАХ.