Банк России планирует включить крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) в обновленный перечень признаков мошеннических операций. Об этом 12 ноября сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.
По его словам, такое решение принято в связи с появлением новой схемы обмана, при которой злоумышленники убеждают граждан перевести крупные суммы самому себе по СБП со счетов других банков. После этого преступники получают доступ к средствам, находящимся на одном счете, что облегчает их хищение.
«Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах», — пояснил Уваров в интервью «РИА Новости».
Банки будут обращать внимание на случаи, когда клиент переводит крупную сумму себе, а в тот же день направляет средства другому получателю, которому ранее — в течение шести месяцев — переводы не совершались.
Приказ с обновленным перечнем признаков мошеннических операций Банк России опубликует в ближайшее время.
Как уточняется, перевод между физическими лицами на сумму свыше 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц может стать основанием для дополнительной проверки. Однако размер перевода не является единственным критерием: банки также учитывают поведенческие признаки клиентов.
К ним относятся множественные небольшие входящие и исходящие операции через один счет, использование счета исключительно для переводов без бытовых платежей, а также большое количество операций с физическими лицами — свыше 30 в день. Такие действия могут быть расценены как признаки транзитных схем или сокрытия происхождения средств.
С 1 сентября Центробанк ввел лимиты на снятие наличных через банкоматы, что поможет защитить граждан от аферистов. ЦБ определил девять признаков мошенничества при снятии денег, которыми будут руководствоваться кредитные организации. При выявлении хотя бы одного из них банк будет обязан уведомить клиента и ограничить выдачу наличных до 50 тыс. руб. в сутки на 48 часов.
Росфинмониторинг с 1 июня получил право приостанавливать денежные переводы россиян при возникновении подозрений, что они связаны с мошенничеством, отмыванием денег или финансированием экстремизма.
В июле 2024 года Банк России расширил до шести перечень признаков мошеннических операций, которыми руководствуются банки для предотвращения преступлений. Среди них — переводы на счета, по которым ранее проводились мошеннические операции, информация о возбужденных уголовных делах в отношении получателя, данные от операторов связи о подозрительной активности, а также попытки перевода средств с устройств, связанных с злоумышленниками.
Еще больше информации в канале «Регнум» в мессенджере МАХ.