Центробанк планирует включить крупные переводы физических лиц самим себе по Системе быстрых платежей (СБП) в перечень признаков мошеннических операций. Об этом в среду, 12 ноября, заявил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
«Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ», — сообщил он в интервью «РИА Новости».
Новый признак будет учитываться, если в тот же день после самоперевода клиент попытается отправить крупную сумму получателю, которому не переводил деньги в течение последних шести месяцев. Таким образом ЦБ реагирует на новую схему мошенников, которые консолидируют средства жертв на одном счете для последующего хищения.
Приказ с обновленным перечнем признаков будет опубликован в ближайшее время.
Ранее сообщалось, что российские банки в связи с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля за операциями стали чаще блокировать переводы клиентов как при подозрениях в мошенничестве, так и при обычных операциях между собственными счетами.
Росфинмониторинг с 1 июня получил право приостанавливать денежные переводы россиян при возникновении подозрений, что они связаны с мошенничеством, отмыванием денег или финансированием экстремизма. Такая мера призвана пресекать противоправную деятельность, связанную с сомнительными финансовыми операциями, и обеспечивать усиление контроля за незаконными транзакциями.
С 1 октября все банки должны принимать обращения от граждан, которые через банкомат перевели наличные деньги на счета злоумышленников с помощью токенизированных (цифровых) карт. При этом неважно, является пострадавший клиентом этого банка или нет, указали в ЦБ РФ.
Еще больше информации в канале «Регнум» в мессенджере МАХ.