Вообще есть несколько разных способов подсчета доходности по портфелю, но все они должны учитывать и изменение стоимости активов, и все без исключения денежные потоки. Под последними подразумеваются не только ваши пополнения и снятия, но и внутренние поступления, такие как дивиденды по акциям и купонные выплаты по облигациям. Причем учитывать надо не только текущие, открытые позиции, но и уже закрытые сделки и вышедшие из портфеля активы, поскольку они также вносят свой вклад в общий финансовый результат. Кроме того, необходимо результат взвешивать по времени, чтобы он учитывал для абсолютно каждого пополнения время, в течение которого оно работало в портфеле.
Объяснить в одном коротком посте, как это рассчитать самостоятельно в Excel достаточно сложно. Для инвестора, имеющего дело даже с десятком активов, этот процесс быстро становится крайне трудоемким и чреват ошибками. Поэтому я бы предложил вам воспользоваться специальной программой по учету инвестиций типа Intelinvest или Snowball. Это очень практичное решение, так как в них доходность рассчитывается автоматически при загрузке туда соответствующих отчетов по портфелю или при настройке интеграции по API с теми брокерами, которые предоставляют возможность такой интеграции.
И да, к сожалению, у подавляющего числа брокеров отображаются упрощенные, а зачастую и вовсе неправильные цифры по доходности. Чаще всего их алгоритмы учитывают лишь рост курсовой стоимости по открытым на данный момент позициям, полностью игнорируя закрытые позиции, которые могли принести как прибыль, так и убыток. Кроме того, дивиденды, купоны и комиссии часто проходят мимо их формулы, создавая искаженное представление о реальной доходности ваших инвестиций.
----
Если хотите грамотно инвестировать и бесплатно обучаться — подписывайтесь на тг канал, там мы освещаем во что инвестируем сами (команда Invest Assistance) и во что инвестировать не стоит:
👉🏻https://t.me/+4s0WXdo6oyZlNjIy
---
А вы пользуетесь специальными приложениями для учета инвестиций или доверяете приложению брокера?