Центробанк рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемые между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в день и более миллиона рублей в месяц, рассказала "Прайму" аналитик финансового маркетплейса "Банки.ру" Эрания Бочкина.
В реальности кредитные организации опираются на совокупность признаков и поведенческие паттерны, воспринимая иногда как подозрительный даже небольшой перевод, в случае, если тот вписывается в мошеннические или другие незаконные схемы. К примеру, оценивают число операций и разных получателей средств, а также обращают внимание на использование счета исключительно для переводов без обычных бытовых платежей.
С 1 сентября 2025 года в России вступили в силу новые правила снятия наличных денег, которые ограничили максимальную сумму до 50 тысяч рублей в сутки для ряда граждан. Мера направлена на защиту прав потребителей от мошенников. Банки обязаны проверять каждую операцию по обналичиванию и выяснять наличие признаков выдачи денег без согласия клиента. На операцию будет наложен временный запрет, если она выглядит подозрительной: сумма снимаемых денежных средств не соответствует обычной сумме, обналичиваемой клиентом, снятие денежных средств носит нетипичный характер (например, деньги снимаются в ночное время или через банкомат, расположенный в другом городе) и др.