Особое внимание будет уделяться случаям, когда клиент совершает крупный перевод самому себе, а затем сразу отправляет эти средства незнакомому получателю–такая схема может свидетельствовать о подготовке к мошенническим действиям.
Центральный Банк России вводит новые критерии для выявления подозрительных финансовых операций.По данным за третий квартал 2025 года, количество мошеннических операций в стране резко возросло, достигнув 460,1 тыс.случаев. Хотя общая сумма похищенных средств осталась на уровне 8,2 млрдрублей, эксперты отмечают изменение в методах работы преступников. Повышенную опасность представляет новая схема, когда злоумышленники убеждают жертву собрать все сбережения с разных счетов на одном через систему быстрых платежей.
Как стало известно «МК в Волгограде», абсолютными лидерами по числу мошеннических операций стали переводы с использованием банковских карт – зафиксировано 264 377 случаев. Однако наибольший финансовый ущерб причиняют операции через СБП, где средняя сумма хищения составляет 33,6 тыс.рублей. Возврат средств по этому каналу составляет лишь 2,3%, что связано с необратимым характером переводов.
В ответ на эти вызовы ЦБ уже заблокировал около 17,3 тыс.мобильных номеров мошенников и 7,8 тыс.онлайн-площадок в третьем квартале 2025 года. Новые меры защиты позволят банкам оперативнее выявлять и пресекать противоправные действия, направленные против волгоградских потребителей финансовых услуг.
Илья Николаев. © Фото: ИД «Волгоградская правда» / архив.