Российское агентство по финансовому мониторингу актуализировало перечень операций, вызывающих подозрения у банков и способных привести к блокировке счета в рамках исполнения закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В интервью «Комсомольской правде» начальник управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов перечислил основные «красные флаги» для банков:
- крупные и регулярные переводы без понятного делового смысла: операции на суммы от одного миллиона рублей и частые переводы между физлицами или юрлицами без явной экономической цели;
- аномальное снятие наличных, когда доля обналичивания превышает 30% от оборота счета, а также регулярные снятия близких к порогу контроля сумм;
- транзитные операции, когда деньги поступают на счет и в течение 1–2 дней уходят дальше, а также при множественных поступлениях от разных контрагентов с мгновенным выводом;
- нестандартные операции с наличными: внесение на счет сумм от 100 тысяч рублей без объяснения источника, а также частые почтовые переводы или платежи за услуги связи на суммы более 100 тысяч рублей.
Чтобы избежать блокировки, Курьянов посоветовал всегда иметь под рукой договоры, акты, чеки, указывать четкое назначение платежа, избегать частых наличных операций и оперативно отвечать на запросы банка.
Ранее специалист финансового рынка Андрей Бархота перечислил порядок действий при ошибочной блокировке счета за переводы самому себе.
Самые важные и оперативные новости — в нашем телеграм-канале «Ямал-Медиа».