Как считать денежные потоки, чтобы понимать, где теряются деньги

В ответ на пост

Как считать денежные потоки, чтобы понимать, где теряются деньги

В прошлом посте я писала,

что даже у компаний с оборотом 30–100 млн часто случаются кассовые разрывы.

И причина — не в отсутствии денег, а в том,

что никто не считает реальные потоки.

Не прибыль, не выручку, а именно — деньги, которые приходят и уходят во времени.

📊 Что я вижу на проектах

Большинство компаний ведут учёт “по бухгалтерии” или “по факту оплат”.

Но бухгалтерия показывает прошлое,

а управленческие решения принимаются про будущее.

Когда нет финансового планирования,

всё сводится к ощущению:

“Вроде бы зарабатываем, но денег опять нет.”

💡 Как считать правильно

1️⃣ Разделите потоки на три блока:

Операционные — всё, что связано с текущей деятельностью: выручка, аренда, зарплаты, подрядчики.

Инвестиционные — оборудование, разработка, новые продукты.

Финансовые — кредиты, дивиденды, налоги, выплаты учредителям.

Когда это в одной таблице — вы видите не просто цифры, а динамику жизни бизнеса.

2️⃣ Считайте не “сколько заработали”, а “когда поступят деньги”.

Планируйте по датам оплат, а не по выставленным счетам.

Это простое действие убирает до 70% кассовых разрывов.

3️⃣ Добавьте прогноз на 4–6 недель вперёд.

Не нужно сложных моделей — достаточно знать:

когда будут приходы, какие расходы зафиксированы,

и какой остаток у вас на конец месяца.

Если видите “минус” заранее — у вас есть время управлять,

а не тушить пожар.

📌 Главное правило

Не путайте прибыль с деньгами.

Прибыль можно нарисовать,

а кэш — либо есть на счету, либо его нет.

В следующих постах я покажу,

как объединить этот подход с маркетингом и продажами,

чтобы управлять не только деньгами, но и источниками их появления.

Потому что считать деньги — это не про бухгалтерию.

Это про управляемость.