«Известия» сообщает об ужесточении контроля за банковскими операциями в России. Аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина рассказала, что банки стали чаще блокировать переводы даже между собственными счетами.
Особое внимание службы безопасности уделяют нестандартным операциям: частым переводам новым получателям, дроблению крупных сумм, необычным поступлениям средств или внезапным крупным снятиям после долгого накопления. В таких случаях банки обязаны приостанавливать операции для проверки происхождения денег.
Эксперт советует клиентам избегать подозрительных действий — не дробить крупные суммы на много мелких переводов, не использовать анонимные операции и четко указывать назначение платежа. Обычно достаточно доказать, что средства личные и имеют легальное происхождение. При крупных переводах лучше заранее предупредить банк.
Если операцию все же заблокировали, нужно быстро предоставить документы, подтверждающие легальность средств. Банки вынуждены ужесточать контроль из-за риска крупных штрафов за нарушение закона о противодействии отмыванию доходов.