Андрей Черкаев, начальник отдела безопасности Центрального банка, сообщил, что Банк России совместно с Генпрокуратурой разрабатывает законодательные меры для предотвращения хищения денег граждан.
С 1 сентября банки начали контролировать все операции по платежным картам. При подозрительных транзакциях организация обязана заблокировать карту. Андрей Чекаев поделился признаками, по которым банк определяет мошеннические действия:
- нехарактерное снятие наличных. Например, если гражданин снял наличные поздно ночью, хотя ранее никогда этого не делал;
- если местный житель снимал деньги только при получении пенсии;
- нестандартная сумма перевода. Например, если гражданин перевел деньги по СБП и потом идет их снимать;
- перед тем как снять деньги, у клиента был долгий разговор по телефону.
Банки ведут историю каждого клиента, и при выявлении одного из этих признаков они сообщают в SMS или push-уведомлении о подозрительных действиях. На банковский счет на двое суток вводится лимит на снятие денежных средств до 50 тысяч рублей в сутки. Если клиент хочет снять сумму больше, то надо обращаться лично в отделение банка.
Чтобы предотвратить мошенничество, связанное с банковскими операциями, Центральный банк разработал новый сервис под названием «Вторая рука». Пользователь заключает специальное соглашение с банком, устанавливающее максимальный размер платежа и назначает доверенное лицо — близкого родственника или друга. Если клиент пытается совершить платеж сверх установленного лимита, операция временно замораживается, и банк звонит указанному доверенному лицу. Последний подтверждает, что клиент действует добровольно и осознанно, и только после этого проводится сама финансовая операция.
Также был придуман период охлаждения по кредитам и займам. Это значит, что перед выдачей денег в размере от 50 до 200 тысяч операция охлаждается на четыре часа. Сумму более 200 тысяч замораживают на двое суток.
«Это время выделено психологами. Они считают, что этого хватит, чтобы осознать действия и опомниться при воздействии мошенников», — уточняет Андрей Черкаев.
Начальник отдела безопасности сообщил, что самозапретами на кредиты воспользовались уже 20 тысяч туляков. Данная функция позволит обезопасить гражданина, если произойдет утечка данных, по которым можно взять заем. Если банк или другая финансовая организация выдала деньги при наличии самозапрета, то она же и будет отвечать за возврат денежных средств.
По словам Андрея Черкаева, благодаря введенным инициативам, число преступлений с кражей денег со счетов сократилось.