💳 Банки начали массово блокировать счета за переводы самому себе, — сообщают СМИ.
Эксперты связывают это с усилением мер по борьбе с отмыванием денег и внедрением автоматизированных систем финансового мониторинга.
Под особое внимание попадают:
➖ крупные и регулярные переводы;
➖ резкий вывод средств после длительного накопления;
➖ поступления от третьих лиц;
➖ зачисления на новые счета;
➖ дробление крупных сумм на мелкие переводы.
В подобных ситуациях банк вправе временно приостановить операции до выяснения обстоятельств.
Чтобы снизить риск блокировки, не рекомендуется:
➖ разбивать крупные суммы на множество мелких переводов;
➖ проводить операции с признаками анонимности;
➖ часто отправлять деньги незнакомым получателям.
В поле «назначение платежа» стоит четко указывать цель перевода. А если планируется крупная операция — заранее уведомить банк, советуют финансовые аналитики.
