Анонимность заложена в основу криптовалют. Разберемся, насколько она реальна.
Если вы зарегистрированы на организованной бирже (CEX) и проводите операции с использованием своего аккаунта, то понятно, что в этом случае речи об анонимности не идет. Вся информация о вас и ваших операциях известна бирже и может быть сообщена куда следует при необходимости.
Другое дело, если вы завели себе некастодиальный (горячий, холодный) криптовалютный кошелек. В момент создания кошелька соответствующие ему адреса полностью анонимны. Однако в дальнейшем при использовании кошелька неизбежна определенная деанонимизация ваших адресов.
При каждой транзакции криптокошелек подключается к ноде сети и передает ей реальный IP-адрес и метаданные, включая временные метки, тип устройства и другие технические данные. Уже возникает определенная степень деанонимизации.
Далее, к примеру, если вы общаетесь с поддержкой какого-либо протокола в DeFi по поводу возникшей проблемы, то часто поддержка запрашивает ваш криптовалютный адрес для проверки. Это вполне легально и не является формой мошенничества (знание публичного адреса не предоставляет никаких возможностей распоряжаться активами на адресе, есть только возможность просмотра содержимого и операций, связанных с адресом). Вместе с тем, если вы контактируете с поддержкой по электронной почте, то адрес кошелька связывается с вашей электронной почтой, и, соответственно, с вашей личностью. Одновременно знание о содержимом вашего кошелька может привлечь нездоровое внимание.
Есть еще масса способов, которые позволяют в определенной степени деанонимизировать криптовалютные адреса.
Некоторые адреса деанонимизируется намеренно. Например, часть централизованных бирж раскрывает свои криптовалютные адреса, на которых хранится обеспечение и клиентские активы, с целью подтверждения своей надежности.
Целенаправленная деанонимизация криптовалютных адресов во многих случаях диктуется необходимостью, и прежде всего для выявления и разметки адресов, связанных с нелегальной или противоправной деятельностью. Это профессионально занимаются многие аналитические компании, ведущие среди них - Chainalysis (https://www.chainalysis.com/), Elliptic (https://www.elliptic.co/), Crystal (https://crystalintelligence.com/), TRM Labs (https://www.trmlabs.com/).
Компании ведут и постоянно обновляют базы криптовалютных адресов, связанных в том числе, с хакерами, даркнетом, миксерами и пр. Данные адреса имеют метки высокого риска («окрашены»), и взаимодействие с ними может привести к частичной окраске ваших адресов, и в дальнейшем к ограничениям использования криптовалют на этих адресах.
AML-скоринг
Скоринг (от английского risk score) в криптовалюте — это процесс анализа адресов для определения уровня риска, связанного с ними.
AML (anti money laundering) – противодействие операциям по «отмыву» («обелению») средств, полученных преступным путем. В том числе, в соответствии с директивами госорганов:
▪️Директива AML5 - нормативный акт Европейского Союза, направленный на ужесточение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
▪️ПОД/ФТ - российский комплекс мер, направленных на выявление и предотвращение операций, направленных на легализацию незаконно полученных средств или финансирование террористической деятельности).
Аналитические компании, занимающиеся анализом рисков в криптовалютных сетях, размечают («окрашивают») адреса, связанные с противоправной деятельностью, как высокорискованные. Кластеры адресов, связанные с высокорискованными через криптовалютные транзакции, также отмечаются, как имеющие повышенный риск.
Используя базы данных аналитических агентств, компании, связанные с криптовалютными операциями, имеют возможность предотвратить появление на их криптокошельках «грязных» криптовалют, связанных с противоправной деятельностью. Так, организованные биржи могут заблокировать переведенные на биржевой аккаунт активы, если адрес, с которого были переведены активы, имеет высокий risk score.
Риск обычно оценивается по шкале от 0 до 100, где:
▪️0–10 — минимальный риск, адрес связан только с проверенными источниками;
▪️11–30 — низкий риск, небольшое количество связей с потенциально рискованными адресами;
▪️31–60 — средний риск, обнаружены некоторые подозрительные активности;
▪️61–85 — высокий риск, значительное количество связей с высокорисковыми источниками;
▪️86–100 — критический риск, прямые связи с известными незаконными действиями.
Риск блокировки активов на биржах является существенным, если risk score > 50
Очевидно, что стоит проверить собственные кошельки (адреса) на AML риск. Это можно сделать с помощью многочисленных сервисов в интернете типа AMLbot, которые за умеренную плату, иногда бесплатно, используя базы данных аналитических агентств, оценивают risk score вашего кошелька.
Насколько велик риск подцепить «грязную» крипту? Если вы взаимодействуете только с лицензированными биржами, проверенными известными сайтами и протоколами, не проводите подозрительных операций, не получаете крипту с неизвестных адресов, то риск «окраски» вашего адреса, как рискованного, предельно мал. Собственный опыт показал, что криптовалютный адрес, который участвовал во взаимодействии с сотнями различных протоколов и сайтов в течение как минимум 2-х лет, заработал Risk score – 7.
Ситуация с грязной криптой весьма похожа на ситуацию с компьютерными вирусами. Если не переходить по случайным ссылкам и не открывать незнакомые приложения, то вероятность заражения вирусом практически нулевая.
Замечу, что базы данных у аналитических агентств разные, как следствие, уровень риска одного и тоже адреса по ним может различаться. Встречаются и ошибки «окраски», которые могут быть скорректированы при достаточных на то основаниях.
Подписывайтесь на канал и на телеграм канал https://t.me/CryptoDeFiProsto