В Туле начали блокировать карты физическим лицам за частые переводы. На недавнем брифинге для СМИ о «Раскрытии и профилактики мошенничеств» начальник отдела безопасности Центрального банка Андрей Черкаев рассказал о причинах этих ограничений.
Одна из них — снятие денег без добровольного согласия клиентов, вследствие чего сведения о средствах и платежах попадают в базу данных Банка России.
Вторая причина — отмывание денег, легализация доходов и финансирование террористов. В последнем случае карта блокируется по предоставлению данных от финансового мониторинга. Снять блокировку можно только через официальные службы.
Среди молодежи стало популярно заниматься дропперством: они открывают банковские карты и передают их третьим лицам. Далее данные участвуют в мошеннических схемах: на карту поступают деньги, добытые обманным путем. В связи с этим вступили поправки в закон о неправомерном обороте средств платежей: за это деяние ужесточили уголовное наказание. Участвуя в дропперстве, гражданин рискует попасть в специальную базу данных. Если хоть раз банковская карта засветится в мошеннической цепочке, то каждый последующий перевод будет считаться подозрительным. Бывает, когда добропорядочный человек по случайности совершил перевод, и карта тут же блокируется. Что делать дальше, рассказал Андрей Черкаев:
«При блокировке следует идти в банк, который выдал карту, и предоставить сведения, что вы не имеете никакого отношения к финансовым операциям. Местный банк обязан принять заявление и направить далее в Банк России для рассмотрения. Также можно предоставить сведения через интернет-приемную Банка России», — рассказывает начальник отдела безопасности Центрального банка.
Если на банковский счет поступил неизвестный перевод, то необходимо сразу обратиться в отделение банка и рассказать о платеже. Организация сама переведет деньги на счет, с которого поступили деньги. Если вы воспользуетесь средствами или переведете деньги назад по просьбе неизвестного, то можете стать соучастником мошеннической операции.