В 2025 году банки усиливают меры безопасности. Новые требования касаются выдачи карт. Это связано с ростом мошенничества. Подробности о новых инициативах в материале.
В начале ноября 2025 года российский финансовый регулятор обратился к банкам с требованием пересмотреть подходы к выдаче банковских карт и открытию счетов. Причина - участившиеся случаи использования карт в преступных схемах, где задействованы так называемые дропперы. Эти люди предоставляют свои счета для перевода и обналичивания средств, похищенных у граждан.
В письме, направленном кредитным организациям, отмечается: необходимо обеспечить, чтобы активация карт, оформленных в рамках зарплатных проектов, происходила только после подтверждения личности настоящего владельца. Такой шаг, по мнению регулятора, позволит минимизировать риски, связанные с передачей карт третьим лицам и их последующим использованием в мошеннических операциях.
Особое внимание уделяется банкам, которые сотрудничают с посредниками при привлечении новых клиентов. Им предписано тщательно проверять предоставляемые документы, чтобы исключить возможность подделки или фальсификации данных. Кроме того, кредитные организации должны анализировать работу своих подразделений и выявлять те офисы, где чаще всего происходят попытки открытия счетов для дропперов. В этих точках рекомендуется усилить контроль и внедрить дополнительные меры безопасности.
Для подтверждения присутствия клиента при открытии счета предлагается использовать современные технологии фото- и видеофиксации. Это позволит убедиться, что карту получает именно тот человек, на которого она оформлена, а не подставное лицо.
В последние месяцы тема борьбы с финансовыми преступлениями стала особенно актуальной. По информации регулятора, мошенники все чаще используют сложные схемы, в которых задействованы посредники и подставные лица. В связи с этим банки вынуждены пересматривать внутренние процедуры и усиливать контроль на всех этапах работы с клиентами.
В качестве примера приводится случай, когда житель Кузбасса, выступавший в роли дроппера, был вынужден вернуть крупную сумму, похищенную у пенсионерки из Петербурга. Этот инцидент стал поводом для обсуждения необходимости ужесточения контроля за выдачей карт и открытия счетов.
В целом, новые требования направлены на повышение прозрачности и безопасности банковских операций. Ожидается, что ужесточение контроля поможет снизить количество преступлений, связанных с использованием банковских карт, и защитить клиентов от финансовых потерь.