Финансовые институты столкнулись с трудностями при осуществлении валютного надзора за транзакциями, проводимыми посредством Системы быстрых платежей (СБП). Информацию об этом содержит обращение Ассоциации российских банков (АРБ) в Центральный банк, сообщает издание «Известия».
Ключевая трудность заключается в скорости обработки переводов через СБП, занимающей считанные мгновения.
В то же время, валютный контроль требует от банков дополнительного времени для запроса и детального изучения необходимых документов.
Как заметил независимый инвестор и создатель «Школы практического инвестирования» Федор Сидоров, данная проблема не была столь актуальной, пока сервис функционировал исключительно в пределах Российской Федерации.
Однако с начала текущего года СБП расширила зону своего действия, предоставив возможность переводов в девять государств.
Это создало для банков противоречивую ситуацию: с одной стороны, необходимость оперативной обработки платежей, с другой – ответственность за соблюдение законодательных норм в области валютного контроля, уточнил аналитик.
Положение осложнилось также значительным увеличением объемов транзакций через СБП и усилением валютного регулирования, вступившего в силу в январе.
В своем ответе ЦБ подчеркнул, что надзор должен осуществляться вне зависимости от способа перевода денежных средств.
Регулятор также отметил, что при международных транзакциях через СБП банки обязаны уведомлять клиентов о существующих ограничениях посредством своих мобильных приложений.
По мнению Федора Сидорова, Центральный банк фактически переложил задачу по урегулированию данного вопроса на плечи финансовых организаций. Эксперт полагает, что это, скорее всего, повлечет за собой значительную модернизацию банковских информационных систем.
В настоящее время за нарушения требований валютного законодательства предусмотрены значительные штрафные санкции, размер которых может составлять от 20 до 100% от суммы осуществленной транзакции.