В прошлом посте я рассказал, как мне удалось вернуть деньги через жалобу в Центробанк.
https://dzen.ru/a/aQ-tHuLaEVR2VrlL?share_to=link
Сегодня хочу поделиться итогом — чек-листом, который поможет не попасть под блокировку вообще. Этот список я составил после десятков случаев, когда людям блокировали счета.
Сейчас он у меня лежит в отдельной папке “115-ФЗ Stop Risk” — и я обновляю его каждый месяц.
✅ Чек-лист: “Проверь себя”
1️⃣ Есть ли у тебя документы на все поступления?
Договор, акт, чек, даже переписка — всё должно подтверждать реальную сделку.
2️⃣ Совпадает ли ФИО плательщика и контрагента?
Если нет — объясни это банку заранее, приложи договор.
3️⃣ Поступают ли деньги регулярно, с одного источника?
Если да — это плюс. Алгоритм любит стабильность.
4️⃣ Есть ли у тебя отдельный счёт для бизнеса?
Личные переводы и бизнес-операции нельзя смешивать.
5️⃣ Сохраняешь ли ты все ответы банка и письма комплаенса?
Если нет — начни сегодня. Потом эти письма могут решить судьбу твоих денег.
6️⃣ Есть ли резервный счёт в другом банке?
Главное правило 2025: не держи всё в одном месте.
💡 Если на один из пунктов ты ответил “нет” — ты уже в зоне риска.
Проверь себя прямо сейчас — это займёт 5 минут, но может сэкономить миллионы.
⚙️ Мой личный совет:
Создай на облаке папку “115-ФЗ Stop Risk”,
и сохрани туда:
- все договора, акты, счета;
- шаблон письма в комплаенс;
- жалобу в ЦБ;
- выписку за последние 3 месяца.
Это твой “финансовый щит”.
💬 Вопрос к читателю:
Хочешь, я выложу готовую версию этой папки в виде архива с шаблонами и чек-листом,
чтобы ты мог просто скачать и использовать?
Напиши “Хочу папку 115-ФЗ” в комментариях — и я сделаю отдельный пост.
#115фз #чеклист #самозанятые #финансы #бизнессоветы #ип