История ООО «ТЭК-Строй» из соседней статьи — это не только история компании, отбивавшей атаки на свою репутацию. Это десятки историй обычных людей и предпринимателей, ставших жертвами мошенников, которым помогли банки, бездумно открывшие счета по поддельным документам.
Одной из таких жертв стал Егор Е., который в июле 2021 года перевел аванс в размере 688 200 рублей по договору поставки строительных материалов. Товар он так и не получил, а вскоре узнал, что заключил сделку с мошенниками, действовавшими под прикрытием доброго имени ООО «ТЭК-Строй».
Так началась новая история, которая длилась 4 года.
Его путь к возврату своих средств оказался долгим и тернистым, наглядно показавшим, как сложно заставить нести ответственность тех, кто должен быть гарантом финансовой безопасности.
Первые раунды: формализм против здравого смысла
Егор Е. обратился в Бабушкинский районный суд г. Москвы с иском к ООО «ТЭК-Строй», АО «Альфа-Банк» и ПАО «Промсвязьбанк». Его требования были логичны: признать договор поставки недействительным и взыскать с банков его деньги, которые поступили на заведомо «липовые» счета. Спор рассматривался в рамках дела № 02-5842/2022 (позднее 02-8774/2023, 02-2251/2024).
Позиция банков была, как под копирку: «Мы не являемся стороной договора поставки». Они упирали на формальный признак, игнорируя свою ключевую роль в создании этой мошеннической схемы. Если бы не их ошибка при идентификации клиента, счет бы не был открыт, а значит, и перевод Егору Е. совершить было бы некуда.
К глубокому разочарованию нашего доверителя, суд первой инстанции встал на формальную позицию. Договор поставки был признан недействительным (в этом не было сомнений), а вот в иске о взыскании денег с банков — отказано. Апелляция оставила это решение в силе. Создавалось впечатление, что судебная система видит лишь букву закона, отказываясь вникнуть в его дух и очевидную причинно-следственную связь.
Прорыв: Кассация как точка перелома
Казалось, тупик. Дело стало принципиальным для юристов компании «Астелла». Была подана кассационная жалоба во Второй кассационный суд общей юрисдикции.
И здесь наконец-то произошел перелом. В октябре 2023 года кассационная инстанция отменила все предыдущие судебные акты и направила дело на новое рассмотрение. В своем определении суд четко указал на фундаментальную ошибку нижестоящих инстанций: те не исследовали и не дали правовой оценки доводам истца о том, что банки, нарушив правила идентификации и перевода денежных средств, несли за это солидарную ответственность.
Кассационный суд прямо сослался на ст. 866 ГК РФ, предусматривающую ответственность банка-получателя за ненадлежащее исполнение платежного поручения, если оно произошло из-за нарушения правил совершения переводов. Банки обязаны были идентифицировать получателя, а не бездумно зачислять деньги на первый попавшийся счет, открытый по очевидно сфальсифицированным документам.
Справедливость восторжествовала: новый взгляд
При новом рассмотрении в Бабушкинском районном суде атмосфера изменилась. Суд, следуя указаниям кассации, отказался от сухого формализма и тщательно исследовал вину банков. Были учтены все вступившие в законную силу решения арбитражных судов о признании договоров банковского счета недействительными, материалы уголовного дела и выводы Банка России.
В июне 2024 года суд вынес долгожданное решение: взыскать с АО «Альфа-Банк» и ПАО «Промсвязьбанк» в солидарном порядке средства Е. Егора. Суд прямо указал, что банки, ненадлежаще исполнив свои обязанности по идентификации клиента и проверке документов, стали соучастниками причинения ущерба нашему доверителю.
Попытки ПАО «Промсвязьбанк» оспорить это решение в апелляции были тщетны. В декабре 2024 года Московский городской суд подтвердил правоту Е. Егора, окончательно поставив точку в этом многолетнем споре.
Свои средства Е. Егор наконец получил летом 2025г. И мы по-человечески за него рады, а так же гордимся проделанной работой.
Вывод, который нельзя игнорировать
Дело Е. Егора стало знаковым прецедентом. Оно показало, что даже когда мошенники остаются в тени, ответственность за финансовые потери добросовестных граждан может и должна нести та организация, чья халатность сделала преступление возможным — банк.
Этот случай — суровое напоминание финансовым институтам, что их роль — не просто формальное обслуживание, а обеспечение реальной безопасности на финансовом рынке. А для пострадавших — это доказательство того, что бороться за свои права нужно до конца, даже если на это уходят годы.
Благодаря настойчивости юристов «Астеллы», справедливость восторжествовала, создав важный судебный прецедент для защиты прав всех обманутых вкладчиков и контрагентов.