Во время усиленных мер по контролю банковских операций, мошенники разработали новые схемы для вывода украденных средств. Об этом сообщает пресс-служба Т-банка.
Злоумышленники научились использовать друзей и родственников жертвы, обходя мошеннические блокировки банковских счетов, передает РБК.
С ростом эффективности антифрод-систем, аферисты начали массово применять альтернативные методы для вывода денежных средств. Одной из популярных операций стало использование доверенных лиц жертвы. Вместо того, чтобы напрямую убедить жертву перевести деньги, мошенники просят ее обратиться за помощью к близким. Жертва, будучи под манипуляцией мошенников, просит знакомых перевести средства на заранее определенные реквизиты, предоставляя различные объяснения: например, необходимость пополнения инвестиционного счета или активации дополнительных процентов в рамках программы лояльности. По данным Т-банка, с начала осени зафиксирован рост подобных случаев на 60%.
Один из таких сценариев - девушка, познакомившаяся в интернете с «успешным инвестором». По его наводке она вложила деньги в финансовую пирамиду. Когда же она попыталась снять свои средства, ее счёт оказался заблокированным. Для разблокировки необходимо было подтвердить статус инвестора, отправив на холодный кошелек $35 тыс., используя карту другого человека: supposedly, защита инвестиционной платформы не пропускала переводы с ее личного счета.
В другом случае, мужчина получил звонок от якобы представителей Росфинмониторинга, которые сообщили о взломе его счетов. Чтобы избежать кражи, ему посоветовали сначала перевести деньги другу, а затем на «безопасную ячейку». Мужчина следовал инструкциям, надеясь таким образом обмануть злоумышленников.
Пресс-служба Т-банка предупреждает, что преступники изменили лишь способ вывода денег. Схемы обмана остаются прежними:
- звонки от имени Центробанка
- правоохранительных органов
- крупных брокерских компаний
- или «Госуслуг»
Начиная с 1 сентября, банки ужесточили меры проверки при снятии наличных. Теперь кредитные организации обязаны исследовать операции на наличие подозрительных признаков, прежде чем отпускать наличные. При обнаружении попытки снятия без согласия клиента, банк ограничивает снятие до 50 тыс. рублей в день в течение 48 часов и немедленно уведомляет клиента. Об этом сообщил Александр Хаминский, юрист и руководитель центра правопорядка в Москве и Московской области.