Мошенники могут применить уловку с непредвиденным поступлением средств на карту пользователя, чтобы потом, потребовав обратный перевод, начать шантажировать жертву мнимым финансированием террористических организаций. На это обстоятельство обратили внимание в управлении по организации борьбы с нелегальным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России. Как было сообщено, злодеи могут использовать такие переводы как способ обналичивания средств или, получив возвратный перевод, перейти к запугиванию гражданина под предлогом финансирования террористических организаций, передает РИА Новости.
Специалисты ведомства советуют при получении денежных средств от незнакомого источника проверять в мобильном приложении или на официальном сайте банка факт зачисления средств на счет, так как мошенники иногда рассылают ложные уведомления о переводах. В случае сомнений необходимо связаться с банком через горячую линию, чат в мобильном приложении или посетить банковский офис. Банковские работники зарегистрируют обращение и проведут проверку источника перевода.
Гражданам рекомендуется не пользоваться поступившими средствами. Даже если сумма незначительна, её использование может быть признано необоснованным обогащением, что приведёт к необходимости возврата денег и дополнительным судебным издержкам. Возвращать перевод самостоятельно не следует. Если кто-то обращается с информацией о «случайном переводе» и просит вернуть деньги на другие реквизиты, это может быть частью мошеннической схемы. Возврат средств должен осуществляться исключительно через банковские каналы, предупреждают в МВД.Кроме того, правоохранительные органы рекомендуют использовать официальные функции возврата, например, «возврат ошибочного перевода» в банковском приложении.