Coca-Cola или Pepsi?
Apple или Microsoft?
Ford или Chrysler?
Вы свободны в своем выборе! Но есть нюанс: что бы вы ни купили, куда бы ни вложили деньги, где бы ни получали зарплату — в конечном счете вы вносите свой вклад в состояние одного и того же человека.
Ларри Финк.
Его детище — вычислительная система Aladdin — управляет активами компаний Apple, Microsoft, Google, Meta, Amazon, Tesla, Visa, Mastercard, Nvidia, Pepsi, Coca Cola и многих других... на 12 500 000 000 000 долларов.
Aladdin незаметно влияет на судьбу и ваших собственных накоплений.
Ошибка на 100 миллионов
Финк начал карьеру на Уолл-стрит в 1970-х. Он был брокером нового типа — полагался не на интуицию, а на математику. В 1980-е годы банки избавлялись от ипотечных кредитов, и Финк сумел построить модели, чтобы зарабатывать на этих операциях. Он казался непобедимым — пока в 1986-м не сделал ставку на падение процентных ставок. Рынок пошел в другую сторону. Его отдел потерял 100 миллионов долларов, и карьера гения рухнула.
«Жадность — это правильно. Жадность работает», — говорит Гордон Гекко, персонаж фильма «Уолл-стрит» 1987 года.
Но Финк на собственной шкуре убедился: жадность без точного понимания рисков оборачивается катастрофой. И он решил больше никогда не полагаться на догадки.
Aladdin — оракул нового финансового мира
Покинув Уолл-стрит, Финк не сдался. Он собрал команду из четырех гениальных единомышленников, которые разработали систему Aladdin — цифровой мозг, способный просчитать, как любое вероятное событие отразится на миллионах портфелей инвесторов.
Поворотным моментом стал контракт с General Electric в 1990-е годы, когда корпорация доверила команде управление рисками. Так начался путь к мировому доминированию.
Во время кризиса 2008 года, когда банки рушились как карточные домики, именно к Ларри Финку обратились правительства США и Европы, чтобы распорядиться рискованными активами.
Затем началась эпоха низких процентных ставок. Хранить деньги на депозитах стало невыгодно. Инвесторы искали, куда вложить капитал. BlackRock начала проводить эти потоки через собственные ETF-фонды. Так компания наращивала доли в ведущих корпорациях мира.
Платформа Aladdin тоже развивалась. С каждым годом она становилась точнее, училась анализировать миллионы сделок в реальном времени, помогала инвесторам и регуляторам принимать решения.
К середине 2020-х под управлением BlackRock оказалось около 12,5 триллиона долларов. Компания превратилась в центральный узел глобальных финансов.
Сегодня влияние BlackRock выходит далеко за пределы Уолл-стрит. Оно касается не только компаний из индексов S&P 500 и Nasdaq, но и пенсионных фондов, инфраструктурных проектов и многого другого.
Семья и ценности
Ларри Финк — человек традиционных ценностей и ведет довольно скромную для своего материального положения жизнь. Он родился в семье среднего класса: отец владел обувным магазином, мать преподавала английский язык.
Женился еще в середине 1970-х и его брак, выдержав все испытания, продолжается уже более 50 лет. У Ларри и Лори Финк трое взрослых детей. Старший сын Джошуа пошел по стопам отца и сделал карьеру в инвестиционном бизнесе, а двое других предпочитают держаться в тени и про них ничего не известно.
Миллиардер редко появляется на публике с семьей, но подчеркивает, что именно близкие придают ему устойчивость. Доверие по мнению Финка — главный капитал в жизни.
Философия Ларри Финкa
Жизненная философия Ларри Финка удивительным образом перекликается с наставлением древнегреческого философа Аристиппа Киренского об осторожности.
Аристипп учил, что главный способ снизить риск — это компетентность и окружение людей, которым можно доверять.
Финк понял это на собственном опыте после провала в 1986 году. Поэтому его целью стало управление рисками на основе системного анализа.
Иллюзия неопределенности
Можно долго спорить, кто круче: Coca-Cola или Pepsi, Windows или macOS, Ford или Chrysler.
Но когда один инвестор владеет управляющими акциями всех ведущих брендов, наш выбор перестает что-то значить. Где бы вы ни держали деньги, в какие бы фонды ни вкладывались, — вы играете по правилам Ларри Финка.
И алгоритмы Финка уже просчитали все ваши действия...