Появляются первые контуры реабилитации блоков по 161-ФЗ для криптовалютчиков.
Сейчас база ЦБ по 161-ФЗ почти на половину состоит из криптовалютчиков, попавших в схему треугол.
Это когда мошенник развел жертву, а в качестве реквизитов для перевода денег на "безопасный счет" указывает данные продавца крипты. Сам же мошенник получает от трейдера криптовалюту, ведь тот думает, что совершает обычную сделку.
В итоге мошенник с криптой, жертва без денег, а трейдер выручкой от продажи криптовалюты, но с блоком по 161-ФЗ, так как ему на счет поступили ворованные деньги.
Предполагается делить таких получателей на дропов осознанных и неосознанных.
🕴Осознанный дроп - это человек, который передал свою банковскую карту мошенникам за вознаграждение. Таких ждет сильный блок и, как показывает практика, уголовное дело.
🤫Неосознанный дроп - это когда человеку поступают ворованные деньги в результате ввода в заблуждение. Для таких людей предусмотрена амнистия, если он докажет свою непричастность и вернет деньги жертве.
На сегодняшний день также распространена практика по возврату денег жертве, но вот сам блок по 161-ФЗ снимается очень долго, иногда несколько лет. Причем неважно осознанный ты дроп или нет. Все равны.
💡Суть идеи - более оперативно снимать блоки у людей, кто в результате мошеннических действий стал невольным получателем ворованных средств.
#161ФЗ