😑 Kорпоративные карты и переводы физлицам под подозрением
С августа 2025 года вступил в силу новый список подозрительных операций от ЦБ. Банки теперь блокируют платежи, которые раньше считались обычными.
Что изменилось? Корпоративные карты под пристальным вниманием оплата через POS-терминал и на сайтах. Под подозрение могут попасть:
💙автосалоны
💙продукты и непродовольственные товары
⭐️табак
💗стройматериалы
⭐️туристические услуги
💙медицина
⚠️ Переводы физлицам — повышенное внимание к регулярным и крупным выплатам, особенно нотариусам и адвокатам. Исключение: зарплата и кредиты.
⚠️ Если банк заподозрит незаконные операции, компании грозит даже «глобальная блокировка», когда с ней откажутся работать все банки.
Что можно сделать, чтобы снизить риски:
👌 использовать счёт вместо карты;
👌 хранить и готовить все подтверждающие документы (чеки, акты, договоры);
👌 заранее предупреждать банк о крупных или нетипичных платежах;
👌 проверять «светофор» ЦБ (рейтинг риска компании);
👌 включать в договоры с контрагентами полный пакет документов для банка.
#переводы #блокировка
