Рынок акций пока что не вызывает оптимизма, а вот облигации федерального займа платят неплохие купоны. Я уже больше года обратил внимание на долгосрочные ОФЗ, которые дают двузначную доходность купонами. Есть также шанс, что ОФЗ могут вырасти при снижении ключевой ставки.
На прошлой неделе пришли купоны в размере 10866,48 рублей по ОФЗ 26230. Всего в портфеле у меня 279 лотов со средней ценой покупки 561 рубль и 55 копеек. Сейчас котировки этих ОФЗ находятся на уровне 600 рублей. То есть конкретно по этой позиции у меня есть рост на 10971,51 рубль и каждые полгода я получаю порядка 10 тысяч рублей (важно учитывать НДФЛ 13%, который нужно будет так или иначе потом платить).
Полученные купоны я реинвестировал в ОФЗ 26247, которую начал набирать недавно. Выплаты в ноябре и мае с ОФЗ 26247 выросли примерно на 500-600 рублей, а годовой доход с облигаций вырос более чем на 1000 рублей в результате реинвестирования.
Реальная доходность по ОФЗ 26247 превышает 10% годовых. Двузначная ставка, которая сейчас кажется не особо интересной, но в перспективе снижения ключевой ставки это может стать хорошей доходностью. Для тех, кто смотрит чуть дальше, чем на год вперед – это может быть интересной идеей, чтобы держать долгие ОФЗ до погашения. Но также можно продать долгосрочные ОФЗ, если ключевая ставка снизится и ОФЗ подрастут вверх за счет дисконта. Причем, чем больше дисконт сейчас, тем перспетивнее ОФЗ на идею отскока ОФЗ.
НО! Никто не гарантирует, что ключевая ставка пойдет вниз. Она может пойти вверх. Так было у меня, когда я начал покупать ОФЗ на долгосрок и у меня средее падение по ОФЗ составляло от 10 до 20% по телу. Целый год я сидел с ОФЗ в минусах или еле-еле вышел в ноль. Лишь сейчас на конец второго года формирования портфеля с ОФЗ – эти ценные бумаги немного радуют ростом. Это значит, что даже в надежных облигациях, таких как облигации федерального займа могут возникнуть свои риски. Какие-то риски сложно предвидеть заранее.
Доходность ОФЗ звезд с неба не хватает. Но результаты таких вложений будут точно лучше многих других, где могут обещать нереальные проценты. Обещания, как вы понимаете, не всегда реализуются.
Свежие скриншоты прикрепляю к посту, а более подробные комментарии вы можете найти на ютуб канале, телеграм канале и других платформах, таких как VK, дзен и рутуб.