Заключение договора с новым партнёром или покупка бизнеса всегда связаны с рисками. На первый взгляд, компания может выглядеть вполне благонадёжной: красивый сайт, офис в центре города, убедительный директор. Но за внешней картинкой может скрываться масса проблем — долги, суды, блокировка счетов, налоговые риски.
Именно поэтому перед сделкой важно провести due diligence — проверку контрагента. Это не сложное юридическое слово, а здравый смысл: убедиться, что с другой стороны договора стоит надёжный партнёр, а не компания-«пустышка».
Почему нельзя полагаться «на слово». Кейсы
Как адвокат я провёл десятки due diligence для клиентов — и каждый раз убеждался: даже успешный с виду бизнес может таить в себе угрозы.
👉 Пример из практики:
Клиент планировал приобрести бизнес по дистрибуции оборудования. На первый взгляд — никаких долгов, чистая бухгалтерия.
Но при проверке мы выявили, что ключевые договоры заключались не с самой компанией, а с её «дочками» и фирмами-аффилированными лицами. При этом все активы (склад и автомобили) были зарегистрированы на сторонние юрлица. По сути, клиент покупал «пустую оболочку» без имущества, но с потенциальной ответственностью за старые обязательства. Сделку остановили.
👉 Другой случай:
Клиент собирался войти в проект строительства торгового центра и подписать контракт с подрядчиком. Суды по неустойкам в арбитражной картотеке действительно были, но они выглядели «рядовыми».
Мы пошли глубже: проанализировали материалы дел и выяснили, что подрядчик не просто «задерживал сроки», а систематически использовал недобросовестные схемы: заключал договоры, получал аванс, а затем затягивал сдачу объекта и через суд фактически «вымогал» дополнительные деньги.
Этот риск предприниматель сам бы не увидел, а проверка уберегла его от потери десятков миллионов рублей.
Что именно проверять перед сделкой: пошаговая инструкция
1. Регистрационные данные
Проверьте компанию в ЕГРЮЛ/ЕГРИП: дата регистрации, юридический адрес, сведения о руководителях. Подозрительно, если директор часто меняется или компания зарегистрирована по «массовому адресу».
2. Налоговые риски
Изучите, стоит ли контрагент на учёте, нет ли признаков «фирмы-однодневки». Полезно проверить данные на сайте ФНС: есть ли задолженности, признавался ли адрес недостоверным.
3. Суды и исполнительные производства
Откройте картотеку арбитражных дел. Если компания регулярно проигрывает споры, это тревожный сигнал. Проверка ФССП покажет, не возбуждено ли против неё исполнительное производство.
4. Финансовая отчётность
Посмотрите бухгалтерскую отчётность (она часто доступна в открытых источниках). Нулевые или странные показатели могут говорить о фиктивной деятельности.
5. Деловая репутация
Проверьте отзывы в сети, публикации в СМИ, упоминания в профессиональных сообществах. Иногда одного поиска достаточно, чтобы увидеть картину: жалобы на срыв сроков, некачественные поставки и т. д.
6. Полномочия представителя
Очень важно убедиться, что человек, подписывающий договор, действительно имеет право это делать. Запросите доверенность или проверьте устав компании.
Чем опасно игнорировать due diligence
Предприниматели часто думают: «Зачем проверять, всё равно не предугадаешь всего». Но именно базовая проверка позволяет отсеять рисковых контрагентов.
⚠️ Возможные последствия:
- потеря денег из-за банкротства партнёра;
- невозможность взыскать долг;
- налоговые претензии к вам за сделки с «техническими» компаниями;
- потеря времени и репутации.
Итог
Проверка контрагента — это не бюрократия, а обязательная страховка для бизнеса. Потратить 1–2 дня на due diligence гораздо выгоднее, чем потом годами судиться и покрывать убытки.
📌 Адвокат Андрей Мильский, к.ю.н.
Специализация — защита бизнеса в арбитраже и досудебных спорах.