Случаи, когда финансовые учреждения приостанавливают доступ граждан к их средствам, мотивируя это подозрением в незаконной деятельности, становятся все более распространенными.
Еще больше юридических нюансов рассматриваем в НОРМАТИВНОМ
Эти блокировки часто оказываются необоснованными, однако оспорить их в судебном порядке оказывается крайне затруднительно.
Недавний пример:
Гражданка не смогла снять с личной карты 500 000 рублей через банкомат. Оказалось, что банк заблокировал транзакцию и ограничил ее доступ к счетам онлайн, заподозрив ее в отмывании нелегальных доходов.
Несмотря на неоднократные письменные обращения в банк с предоставлением документального подтверждения законного происхождения средств, от банка поступали отказы с предложением личного визита.
Вместо банка женщина обратилась в суд.
Однако суд подтвердил право банковских организаций самостоятельно классифицировать операции клиентов как подозрительные.
Согласно позиции банка, клиентка нарушила условия использования карты и не предоставила полный набор документов, объясняющих экономическую суть операций.
Суд отклонил ее иск (решение Алтайского краевого суда от 22 сентября 2025 года).