Корпоративный счёт в банках РФ для компаний-нерезидентов РФ — это ключ к ведению бизнеса на российском рынке, открывающий широкие возможности в части взаиморасчётов с российскими контрагентами.
Процедура открытия счёта требует внимательной подготовки и знания нюансов.
Разбираем далее особенности открытия корпоративного счёта в банках РФ для иностранных компаний.
Как проходит процесс и сколько занимает времени?
Открытие счёта условно делится на три этапа:
1. Подготовка документов
- легализация в стране регистрации компании (проставление апостиля или консульское заверение);
- перевод документов на русский язык и заверения у российского нотариуса.
2. Постановка иностранной компании на учет в ФНС (получение ИНН)
- подготовка необходимых документов;
- подача заявления в налоговую и получение ИНН директором компании или представителем по доверенности.
3. Открытие счёта в банке
- прохождение комплаенс-проверок;
- заполнение банковских форм;
- визит директора или представителя компании по доверенности для подписания документов.
В среднем весь процесс занимает от 1 до 2 месяцев. Сроки зависят от скорости подготовки документов и того, как быстро компания отвечает на запросы банка.
Нужно ли личное присутствие?
Да. Банк требует на выбор:
- личный визит директора;
- участие представителя по доверенности (с правом открытия и распоряжения счётом).
Какие документы нужны от компании-нерезидента?
Точный перечень зависит от юрисдикции регистрации компании, открывающей счет. Как правило, требуют:
- учредительные документы;
- выписку из реестра;
- ИНН РФ компании-нерезидента;
- сведения о директорах и бенефициарах;
- описание и подтверждение реальной деятельности (договоры, счета, схема ведения бизнеса).
Все документы должны быть:
- легализованы должным образом;
- переведены на русский язык и нотариально заверены.
Комплаенс: что проверяет банк?
Банки внимательно анализируют:
- планируемые виды деятельности компании;
- структуру собственности;
- источники происхождения средств;
- наличие/отсутствие санкционных рисков.
Прозрачная структура владения понятная схема ведения бизнеса значительно повышают шансы на одобрение.
Как банки относятся к нерезидентам?
- Крупные банки (Сбер, ВТБ, Альфа) — консервативны, предъявляют более жесткие требования.
- Банки среднего сегмента проявляют больше гибкости и откртытие счета может пройти быстрее.
Важно:
- Для компании-нерезидента обязательно получение российского ИНН.
- На открытии счёта должен присутствовать представитель по доверенности или директор.
- Банк вправе запросить дополнительные документы и объяснения — к этому нужно быть готовым заранее.
Материал подготовили: юрист Иван Белов и старший юрист Денис Ярошевич.
Остались вопросы? Пишите нам в чате Телеграм.
#банки_счета