В условиях повышенного внимания к безопасности финансовых операций и роста случаев мошенничества, пользователи часто сталкиваются с блокировкой своих счетов.
Рустам Габитов, начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка, рассказал, как этого избежать.
Зачастую клиенты банков сталкиваются с необоснованными ограничениями своих денежных операций со стороны банков. Самой распространенной причиной временной блокировки карт являются «сомнительные» транзакции. Также банки могут ограничить клиенту доступ к счетам в рамках борьбы с дропперами – посредниками в мошеннических схемах, предоставляющими свои карты для переводов злоумышленникам.
Подобные меры со стороны банков обусловлены борьбой с мошенничеством – по оценкам ЦБ, только в начале этого года преступники похитили со счетов россиян почти 6,9 млрд рублей[1]. Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции для ускорения процесса выявления преступных схем. Чтобы обезопасить пользователя, блокируется как счет получателя перевода, так и отправителя. Таким образом, если человек действительно стал жертвой мошенников, его средства будут в безопасности.
Выяснение обстоятельств и разблокировка счета в связи с подозрениями на мошенничество может занимать от 10 до 30 дней на разморозку счета. Чтобы избежать блокировок, банки рекомендуют придерживаться простых правил:
- Не использовать VPN при переводах. Резкое и краткосрочное изменение местоположения пользователя, например, когда держатель счета положил деньги на карту в Москве, а через 15 минут пытается перевести их из Нидерландов, банк может посчитать подозрительным.
- Если вам «по ошибке» поступили средства от стороннего пользователя, не стоит пытаться самостоятельно их вернуть. Обратитесь в свой банк с просьбой сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
«Безопасность клиентов – наш главный приоритет. Важно помнить, что цель якобы «неудобных» мер со стороны банков – защита потребителей. Следуя рекомендациям банка, можно избежать проблем с блокировками и не допустить утрату доступа к вашим деньгам. И самая главная рекомендация – это использовать счет в законных целях», – отметил Рустам Габитов, начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка.
[1] https://ria.ru/20250516/moshenniki-2017387152.html