Российский Центробанк анонсировал внедрение обновленной системы мониторинга денежных операций на территории страны. Особое внимание будет уделяться транзакциям, сумма которых превышает 15 тысяч рублей.
По информации от регулятора, для подтверждения личности при переводе средств в диапазоне от 15 до 100 тысяч рублей потребуется предоставить паспортные данные. Это нововведение затронет, прежде всего, независимых специалистов, онлайн-продавцов, а также обычных граждан.
В случае перевода с банковской карты на другую карту суммы, превышающей 100 тысяч рублей, будет проводиться более детальная проверка. В частности, могут потребоваться идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) и документы, подтверждающие источник дохода. Возможна временная приостановка перевода до завершения проверки.
Подчеркивается, что цель нововведений – повышение прозрачности финансовых операций фрилансеров, самозанятых, принимающих оплату через интернет, владельцев электронных кошельков, пользователей онлайн-магазинов и других категорий. При этом подозрительными могут оказаться частые переводы небольших сумм на один и тот же счет, что может привести к временной блокировке карты.