Мы проверили рекомендации трех аналитических систем на основе искусственного интеллекта — Sonar, Gemini Pro и 5GPT. Вот какие стратегии они предлагают для дивидендного портфеля в 2025 году.
Стратегия 1: Максимальная доходность
Суть: Цель — получить максимальную дивидендную доходность. Подразумевает принятие повышенных рисков.
Рекомендации ИИ:
- Sonar, Gemini Pro и 5GPT единогласно выделяют X5 Retail Group (FIVE) как абсолютного лидера. Прогнозная доходность — 22-32%. Причина: возврат к щедрым выплатам после переезда в российскую юрисдикцию.
- Sonar и 5GPT также рекомендуют Сургутнефтегаз-п (SNGSP). Доходность — ~16-19%. Плюс: выплаты поддерживаются валютной «кубышкой» компании. Минус: риск стагнации.
Плюсы стратегии: Высокая потенциальная прибыль.
Минусы: Высокая волатильность, риски замедления роста выплат.
Стратегия 2: Надежность и стабильность
Суть: Цель — создать предсказуемый денежный поток с минимальными рисками.
Рекомендации ИИ:
- Sonar относит к «дивидендным аристократам» Лукойл (LKOH), Сбербанк (SBER) и Татнефть. Доходность умеренная, но выплаты многолетние и стабильные.
- Gemini Pro и 5GPT отдельно выделяют Сбербанк (SBER) с его политикой выплаты 50% от прибыли и Лукойл (LKOH) с прозрачной дивидендной политикой.
- Все три системы (Sonar, Gemini Pro, 5GPT) рекомендуют МТС (MTSS) как эталон стабильности. Доходность ~15-16% сочетается с предсказуемой дивидендной политикой на годы вперед.
Плюсы стратегии: Низкие риски, предсказуемость.
Минусы: Доходность ниже, чем у лидеров рынка.
Стратегия 3: Тактическая (на ближайшие отсечки)
Суть: Цель — получить дивиденды в ближайшие недели.
Рекомендации ИИ:
- Gemini Pro предоставляет конкретный список компаний с ближайшими датами отсечек.
- Газпром нефть (SIBN) и НОВАТЭК (NVTK): отсечки в начале октября, выплаты промежуточные (доходность ~3%), но задают тон годовым дивидендам.
- Самараэнерго: высокая доходность (~7.3%) на ближайшую отсечку, но Sonar предупреждает о рисках, так как выплаты идут за счет прибыли прошлых лет.
Плюсы стратегии: Быстрое получение выплат.
Минусы: Требует внимания к датам, доходность по отсечкам часто невысока.
Итог: сводная таблица рекомендаций от ИИ
Главный вывод
Для новичка лучший старт — это МТС. Ее рекомендуют все системы. Она сочетает хорошую доходность и надежность. Для разнообразия можно добавить X5 (для роста) и Сбербанк (для устойчивости).
Статья носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Помните, что любые инвестиции связаны с риском.