В Государственной Думе был принят в первом чтении законопроект, согласно которому Росфинмониторинг получит возможность получать информацию о финансовых операциях, проводимых через банковские учреждения. Это касается контроля за переводами, осуществляемыми россиянами через Систему быстрых платежей (СБП) и национальную платежную систему «Мир».
Об этом сообщает портал PNZ.RU.
В случае окончательного утверждения, Росфинмониторинг сможет запрашивать данные о транзакциях граждан непосредственно у Национальной системы платежных карт (НСПК).
В сопроводительных документах к законопроекту отмечается, что данная мера направлена на предотвращение отмывания незаконно нажитых средств и финансирования террористической деятельности.
По мнению Никиты Чаплина, члена думского комитета по бюджету и налогам, обеспечение устойчивости национальной финансовой системы необходимо не только для стабильности экономики, но и для защиты интересов граждан.
"Современные платежные технологии требуют соответствующего законодательного регулирования, чтобы исключить их использование в незаконных целях. Предлагаемый законопроект решает эту проблему, налаживая эффективное взаимодействие между Росфинмониторингом и основными игроками на рынке платежей", – отметил депутат.
Предполагается, что привлечение дополнительного контролирующего органа в банковскую систему позволит оперативно реагировать на действия злоумышленников и экстремистских группировок.
"Важно подчеркнуть, что законопроект предусматривает сбалансированный подход: все действия будут согласованы с Центробанком, что обеспечит соблюдение установленных правил и предотвратит злоупотребления. Мы должны создать безопасные условия для проведения финансовых операций гражданами, и этот законопроект – важный шаг в этом направлении", – подчеркнул Никита Чаплин.
На данный момент полномочия по контролю за движением денежных средств принадлежат банкам и Федеральной налоговой службе (в выборочном порядке).
Подлежат контролю переводы, превышающие 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллион рублей в месяц. Анализ осуществляется на основе критериев, установленных Центральным банком, а также внутренних регламентов организаций.