Опубликованы новые методические рекомендации ЦБ, и они касаются практически всех, кто активно использует наличные деньги в расчетах.
Главная цель — борьба с отмыванием преступных доходов.
На что банки теперь обратят повышенное внимание? 👀
⚫Крупные взносы наличных на свой счет, если сумма существенно превышает ваш официальный среднемесячный доход (например доход известный банку по зарплатному проекту).
⚫Погашение кредита крупной суммой наличных, особенно если у вас высокий рисковый профиль, а источник денег неясен.
⚫Внесение денег на ваш счет третьими лицами, с которыми у вас не очевидна связь (например, родственная).
⚫Покупка валюты за наличные, происхождение которых вызывает вопросы у банка.
Что это значит для клиентов❓
Банки теперь будут проводить углубленную проверку по таким операциям:
✅Запрашивать дополнительные документы о происхождении средств и целях операции.
✅Анализировать вашу активность в интернете и соцсетях.
✅Могут отказать в проведении операции, если источник денег не будет подтвержден.
Поэтому если вы планируете операции с крупными суммами наличных, будьте готовы к дополнительным вопросам от банка и имейте на руках подтверждающие документы 📃
__________________________________________________________________________________________
Подписывайтесь на мой телеграмм канал.
#БанкРоссии #наличные #ЦБ #финансы #115ФЗ #отмывание #банки #новостиЦБ #ЕвгенийИгоревич #RussianJurisprudence