В связи с тем что любой гражданин сегодня не застрахован от ситуации, когда может случайно попасть мошенническую схему, или у банка, выпустившего карту, появятся сомнения по антиотмывочному закону, в Банке России даны рекомендации в целях снижения рисков блокировки карты:
- не совершайте операции по карте по просьбе незнакомых людей, в т.ч. не платите по незнакомому номеру телефона в магазинах и на рынках;
- не передавайте свою банковскую карту;
- не возвращайте самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке. Лучше обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя;
- не проводите операции, связанные с предпринимательской деятельностью, по счету физлица.
- при переводе другому человеку, даже если это перевод родственнику, указывайте назначение платежа;
- вовремя сообщайте банку об изменении персональных данных, в том числе номеров телефонов.