Технический прогресс идет вперед. Сегодня, находясь в городе на одном конце страны можно в пару кликов перевести деньги другу в другую часть страны за тысячи километров. Денежные переводы — это удобно, сегодня многие ими пользуются. Но денежный перевод может быть опасен. Может так случиться, что всего один "перевод не туда" обернется для вас уголовным делом и годами в колонии. Какие денежные переводы опасны и как себя уберечь, расскажу в данной заметке.
🧐 Что такое финансирование терроризма и почему это касается всех?
Уголовным кодексом Российской Федерации предусмотрена ответственность за финансирование терроризма.
Финансирование терроризма — это предоставление или сбор денежных или иных материальных средств любым способом, которые предназначены для поддержки террористической деятельности.
Более подробно об этом сказано в Постановлении Пленума Верховного суда РФ от 09.02.2012 N 1:
Финансированием терроризма следует признавать, наряду с оказанием финансовых услуг, предоставление или сбор не только денежных средств (в наличной или безналичной форме), но и материальных средств (например, предметов обмундирования, экипировки, средств связи лекарственных препаратов, жилых либо нежилых помещений, транспортных средств) с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки или совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 УК РФ, либо для финансирования или иного материального обеспечения лица в целях совершения им хотя бы одного из этих преступлений, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования, преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений (например, систематические отчисления или разовый взнос в общую кассу, приобретение недвижимости или оплата стоимости ее аренды, предоставление денежных средств, предназначенных для подкупа должностных лиц).
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 09.02.2012 N 1 (ред. от 03.11.2016) "О некоторых вопросах судебной практики по уголовным делам о преступлениях террористической направленности"
В отличие от отмывания денег (где цель — «очистить» уже добытые преступным путем средства), при финансировании терроризма деньги изначально могут быть и законными (ваша зарплата, доход от бизнеса), но их конечная цель — незаконна.
- С момента когда денежные средства переведены на счет получателя, преступление считается оконченным.
😱 Терроризм — это не только террористический акт
По закону уголовная ответственность за террористический акт предусмотрена статьей 205 УК РФ. Если внимательно читать текст вышеуказанного постановления, можно увидеть, что уголовная ответственность по статье за финансирование терроризма предусмотрена не только за финансирование деятельности тех лиц, которые хотят устроить теракт непосредственно, но и за финансирование деятельности лиц, которые заняты иной террористической деятельностью.
Пленум указывает, что уголовная ответственность по статье 205.1 УК РФ наступает за денежный перевод "с осознанием того" что деньги предназначены на финансирование терроризма, и это действительно так. Но на практике может оказаться, что доказывать факт того, что деньги переведены без цели финансирования терроризма придется тому, кто этот перевод сделал. Доказательства того, что деньги пошли на "нехорошие цели" у силовиков точно будут.
👀 Почему это так серьезно?
Финансирование терроризма — особо тяжкое преступление и одна из самых суровых статей в Уголовном кодексе РФ.
Доказанное финансирование терроризма — это лишение свободы на сроки от 8 до 15 лет или пожизненное лишение свободы. Причем наказывают не только тех, кто передал миллионы, но и тех, кто помог даже небольшой суммой, предоставил помещение или был посредником.
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 31.07.2025) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025) статья 205.1
1.1. Склонение, вербовка или иное вовлечение лица в совершение хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.3, 205.4, 205.5, частями третьей и четвертой статьи 206, частью четвертой статьи 211 настоящего Кодекса, вооружение или подготовка лица в целях совершения хотя бы одного из указанных преступлений, а равно финансирование терроризма —
наказываются лишением свободы на срок от восьми до пятнадцати лет со штрафом в размере от трехсот тысяч до семисот тысяч рублей либо в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до четырех лет либо без такового или пожизненным лишением свободы.
🙏🏻 Простые правила безопасности для каждого
Чтобы не оказаться в трудной ситуации дам пару рекомендаций:
- Будьте бдительны при переводах денег:
- Переводите деньги только тем, кого знаете лично.
- Переводы незнакомцам - зона повышенного риска. Требуйте максимум информации о получателе и цели перевода. Если что-то кажется подозрительным — откажитесь.
- Внимание на благотворительность
Террористы часто прикрываются фиктивными благотворительными фондами. Проверяйте фонды: перед пожертвованием убедитесь, что организация официально зарегистрирована, есть сайт, отчетность о расходах. Избегайте «секретных» сборов: если вас просят перевести деньги анонимно, мимо официального счета фонда, под предлогом «так быстрее» — это может быть обман или нелегальная деятельность.
- Осторожность в бизнесе (даже небольшом)
Контрагенты — ваша головная боль. Перед тем как начать работать с новой компанией (особенно из-за рубежа или в рискованных регионах), проверьте ее. Откройте карточку компании на сайтах налоговых служб, проверьте владельцев. Не ведитесь на «слишком выгодные» предложения. Если партнер предлагает сделку на подозрительно выгодных условиях и при этом его деятельность непрозрачна — это повод насторожиться.
Знайте своего клиента. Если вы — ИП или ООО, принимаете крупные платежи, убедитесь, что понимаете, кто ваш клиент и откуда у него деньги.
- Что должно вызвать подозрения в повседневной жизни?
Просьба обналичить для кого-то крупную сумму денег за «процент». Участие в финансовых пирамидах или иных сомнительных схемах быстрого обогащения. Предложения работы, где ваша задача — просто быть «перевалочным пунктом» для денежных потоков через свои карты или счета (это называется «дропперство» и карается по всей строгости).
** Кстати, ответственность для дропперов предусмотрена статьей 178 Уголовного кодекса РФ.
🫡 Самое важное
Финансирование терроризма — это не про политику, это про вашу личную безопасность. В современном мире осмотрительность — это не паранойя, а новая норма. Простое правило: «Знай, кому и за что ты платишь» — надежный щит, который убережет вас от серьезных правовых последствий. Переводы чужим - "рэд флаг". ☺️😉
Статья написана 4 октября 2025 года, и актуальна на момент публикации. Если вы читаете ее "из будущего", рекомендую свериться с действующим законодательством.
Данная заметка носит ознакомительный характер и не является юридической консультацией. Если вы столкнулись с описанной проблемой, рекомендую обратиться за квалифицированной юридической помощью.
