Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!🤟
Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.
Правила портфеля просты:
• Без оферт, потому что бабуля может пропустить их
• Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая
• Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало
• Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)
Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило - максимально простой портфель. Но мы экспериментируем с ребалансом в другом проекте
✅Что мы выбрали:
• Делимобиль
• Хайтек-Интеграция
• Борец
• Интерлизинг
•Брусника
• Уральская сталь
• ВУШ
• Евротранс
• Аэрофьюэлз
• Рольф
Впервые в подборку не попал М.Видео. Не смотря на рейтинг А от Эксперт РА, после ужасной отчетности, мы приняли сторону АКРА (рейтинг ВВВ+) и исключили из большинства подборок. Что купили – то осталось с тенденцией «на выход»
Самой концентрированной отраслью оказалось оптовая торговля и промышленность – по 20%. Низкая доля строителей совершенно случайно. Мы подробно разобрали их в 👉Кот.Финанс PRO и отобрали лучших. Не страшно. В подборке внучков будет больше
При желании – серым выделены варианты для замены: Эталон, Джи (лучшие строители на наш взгляд), МаксимаТелеком. Средневзвешенная доходность 22,4%❗️ средневзвешенный срок ~1,2 года
Почему мы меняем состав?
Портфель бабули – это подборка📋, а не портфель💼 в буквальном смысле. Ее цель – дать интересные идеи для вложений в облигации сейчас⏰. Можно держать до погашения, т.к. портфель бабули задумывался как пассивный. А для реинвестирования лучше брать новых лидеров. Кто хочет ребаланс – 👵🤘Бабуля на максималках
--
Спасибо, что читаете нас❤
👉Витрина ссылок. Читайте нас там, где Вам удобно!
