Первые жители Новосибирска столкнулись с блокировкой банковских операций после вступления в силу в сентябре нового закона. Он должен сократить число жертв телефонных мошенников. Какие переводы могут посчитать подозрительными? И как не пострадать от такой защиты?
Эту историю Наталья сейчас вспоминает со вздохом облегчения. Еще несколько дней не могла ни спать, ни есть. Переводила крупную сумму денег с одного счета на другой для совершения важной покупки. Но вместо перечисления — нулевой баланс и статус операции «заблокирована». Звонки в банк, походы в отделения и даже обращение в полицию — ничего не помогало.
«Деньги мне не отдали, оператор сказал, что необходимо вызвать полицию, чтобы удостовериться, что я не нахожусь под воздействием мошенников. Полиция была очень удивлена, потому что они еще не сталкивались с подобными ситуациями», — рассказывает Наталья.
Женщина стала одной из первых в Новосибирске, кто попал под действие нового закона и «антимошеннический» щит. С 1 сентября банки обязаны блокировать любые подозрительные и нетипичные для клиента операции.
С такой же ситуацией можно столкнуться и при снятии в банкомате, когда решил накопленными оплатить дорогую покупку. Если сумма обналичивания непривычная, ее банк может и заблокировать. Деньги их хозяин в итоге вернет в лучшем случае через несколько дней, а сколько в худшем — никто не знает.
По каким причинам операцию могут отнести к подозрительным и заблокировать? В Центробанке разъясняют. Критериями являются нестандартное место, время или сумма. Например, раньше человек снимал не больше пары тысяч рублей наличными в трех банкоматах рядом с домом с утра, но внезапно делает попытку ночью в другом городе снять в 100 раз больше. Заморозить перечисление могут, если оно совершается в течение суток после получения крупного кредита или досрочного закрытия вклада. Всплеск телефонной активности или СМС перед операцией — тоже повод для подозрений. Все эти события обычно сопровождают действия мошенников. Можно ли застраховаться от блокировки? Есть два пути.
«Если вы готовитесь к отпуску, планируете, что у вас будет определённая трата и необходимо будет снять наличные, лучше прийти с паспортом в офис банка, где вам без проблем выдадут нужную сумму, и вы не попадете под эти запреты», — объясняет эксперт Сибирского ГУ Банка России Андрей Кутень.
Еще один способ — сервис второй руки. Нужно заранее назначить «доверенное лицо» — любого близкого человека, который подтвердит, что его родственника никто не вводит в заблуждение. Наталья о таких способах не знала. Чтобы операцию разблокировали, пришлось доказывать, что мошенников рядом нет. Через неделю деньги вернули.
«Я знала про этот закон. Вернее, я о нём слышала, но детально я с ним познакомилась уже, когда заблокировали счёт. Неприятное знакомство случилось. Очень неприятное», - сетует Наталья.
Неприятного знакомства можно избежать, если изучить все причины для блокировки операций. Их всего девять. Полный список — на сайте Банка России.
Ранее «Вести Новосибирск» сообщали, что мошенника арестовали за обман пенсионера на 440 тысяч рублей.