· Необычное время снятия наличных, расположение банкомата, сумма, периодичность снятий в течение дня;
· Долгое время ответа на запрос при взаимодействии карты с банкоматом;
· Необычный способ снятия наличных;
· Снятие наличных в течение суток с момента получения кредита, поступления денег на сумму более 200 тыс руб. через СБП с другого счета, досрочного закрытия вклада на сумму более 200 тыс руб.
· Наличие информации о риске совершения операции без согласия клиента или о компрометации, полученной из авторизационных сообщений;
· Наличие информации от операторов связи, владельцев мессенджеров, владельцев сайтов или иных юридических лиц о том, что в последние 6 часов выявлены необычные телефонные переговоры, увеличение количества СМС-сообщений, в т.ч. от госуслуг;
· Наличие информации от операторов связи, владельцев мессенджеров, владельцев сайтов или иных юридических лиц о вредоносном ПО, нетипичных приложениях, смене номера телефона в кабинете банка или госуслугах;
· Наличие информации о пяти и более отказах в выдаче наличных в течение дня;
· Наличие сведений о клиенте в системе противодействия правонарушениям.
При обнаружении какого-либо из признаков банк сообщит об этом клиенту и введет лимит на снятие наличных 50 тыс руб. / сутки на 48 часов.