С 15 сентября 2025 года Центральный банк России вводит новую трехуровневую систему контроля за денежными переводами:
До 15 000 рублей. Для перевода такой суммы достаточно номера мобильного телефона или e-mail адреса получателя. Однако алгоритмы сервисов будут анализировать поведенческие паттерны. Частые переводы на один счёт, подозрительная география операций или обход лимитов дроблением сумм — всё это может стать поводом для блокировки и запроса документов даже для мелких переводов.
От 15 001 до 100 000 рублей. Для перевода такой суммы потребуется идентификация личности, минимум — паспортные данные. Это правило касается не только банков, но и электронных кошельков (ЮMoney, VK Pay), P2P-платформ и маркетплейсов (Ozon, Wildberries).
Свыше 100 000 рублей. Любой перевод от ста тысяч рублей приравнивается к полноценной банковской операции. Здесь потребуется не только паспорт, но и, с высокой вероятностью, ИНН. Финансовая организация может запросить документы, подтверждающие источник происхождения средств. Такие переводы могут быть заморожены на срок проведения проверки.
