Ни у кого уже нет сомнений, что завтра ЦБ ставку снизит. Вопрос лишь в том - на 1% или 2%?
Я думаю, сразу на 2%, затем возьмет паузу и снизит еще раз - в итоге к концу года увидим 15%. Почему? Потому что, как я и писал ранее, ситуация в экономике гораздо хуже, чем казалось ранее. Греф (а $SBER фактически видит всю экономику в онлайне) заявил, что экономика вашла в стадию стагнации. При этом и инфляция замедляется намного быстрее, чем ожидал сам ЦБ
Снижение на 1% глобально ничего не поменяет, а терять драгоценное время нынче опасно. Уже у 24% предприятий и ИП имеется просроченная задолженность (данные ЦБ за август) - почти х2 за 2 года; вдвое выросли просрочки по ипотеке (а по ней стараются платить до последнего). И ставка ведь до сих пор высокая, а жесткая ДКП и обладает инерцией в 1-1,5 года
С другой стороны, нельзя и допустить «утечки» триллионов рублей с депозитов. Недвижимость и так дорожает очень активно (сужу по своим объектам и массовой отмене скидок + повышению цен у застройщиков в Москве), и потребление с инфляцией в случае слишком сильного и быстрого снижения могут неуправляемо разогнаться
Логичным выглядит такой план действий и снижение ставки в район ~10% к концу следующего года. И что с этим делать?
Игра в длинные ОФЗ уже подходит если не концу, то близко. Вижу большой потенциал в рынке акций $AKME ; а если есть желание зафиксировать высокую доходность на 3-5 лет, можно смотреть в сторону крепких корпоративных бумаг (подборку выложу на следующей неделе). Плюс длинные валютные бонды типа $GAZP 37 или второго суборда $T , платина $AKPP и крипта (BTC, ETH, SOL, HYPE, TON) выглядят интересно
Обрисовал вам рамки и поле логики действий. Это не рекомендации, а пища для размышлений
👍 если полезно
